Bandingkan reksa dana

Bandingkan biaya, tolok ukur, likuiditas, dan konsentrasi tanpa peringkat produk.

Bandingkan bukti, bukan peringkat. Tidak ada produk yang disarankan atau diurutkan. Bandingkan dana dengan mandat, mata uang, metode tolok ukur, dan periode yang sama. Return historis tidak memprediksi return masa depan.

Lembar kerja lokal: tanpa akun, unggahan, penyimpanan otomatis, atau pencarian produk. Isian hilang saat dimuat ulang. Ekspor salinan teks pribadi sebelum keluar. Analitik yang ada hanya dapat menerima nama tindakan.

Dana 1 Nama dana / kelas unit Kategori, mata uang dan mandat Tolok ukur (termasuk total return / harga) Periode dan tanggal perbandingan yang sama Return dana, setelah biaya dana (%) Return tolok ukur pada periode sama (%) Rasio biaya tahunan (%) Biaya pembelian (%) Biaya penjualan (%) Pencairan, batas waktu transaksi, batas / penguncian Bobot 10 aset terbesar (%) / eksposur sektor atau penerbit Aset terbesar dan tumpang tindih dengan portofolio Sumber factsheet / prospektus dan tanggal dokumen Hal yang perlu diverifikasi sebelum memutuskan

Dana 2 Nama dana / kelas unit Kategori, mata uang dan mandat Tolok ukur (termasuk total return / harga) Periode dan tanggal perbandingan yang sama Return dana, setelah biaya dana (%) Return tolok ukur pada periode sama (%) Rasio biaya tahunan (%) Biaya pembelian (%) Biaya penjualan (%) Pencairan, batas waktu transaksi, batas / penguncian Bobot 10 aset terbesar (%) / eksposur sektor atau penerbit Aset terbesar dan tumpang tindih dengan portofolio Sumber factsheet / prospektus dan tanggal dokumen Hal yang perlu diverifikasi sebelum memutuskan

Ilustrasi biaya

Saldo tetap untuk ilustrasi (Rp)

Biaya tahun pertama ≈ saldo × (rasio biaya tahunan + biaya beli + biaya jual). Asumsi satu pembelian dan pencairan penuh, saldo tetap, tanpa pertumbuhan pasar. Dasar biaya, pajak, spread, dan waktu aktual berbeda. Rasio biaya biasanya sudah mengurangi return dana yang dilaporkan: jangan kurangi lagi. Periksa biaya yang tumpang tindih.

Dana 1: —

Dana 2: —

Sebelum memutuskan

Apakah tolok ukur dan periodenya benar-benar sama? Ketidakcocokan membuat perbandingan return menyesatkan.
Apakah waktu pencairan memenuhi kebutuhan kas, termasuk saat pasar tertekan?
Apakah dana ini menambah konsentrasi atau menduplikasi aset yang dimiliki? Biaya lebih rendah saja bukan dasar keputusan.

Baca panduan reksa dana indeks

Rencana investasi · Perbandingan reksa dana